Planification

Obtenez une analyse poussée de votre situation financière ainsi que toutes les recommandations qui maximiseront vos résultats.


L'étape de planification est capitale puisqu’elle permet en tout premier lieu d’élaborer vos objectifs financiers.

Nos planificateurs chevronnés déterminent ensuite votre situation, puis identifient, analysent et explorent les différentes avenues qui s’offrent à vous.

Et grâce à cet exercice rigoureux, ils sont à même de cibler les directions à privilégier puis de mettre en place les meilleures actions pour atteindre les objectifs déterminés.

Investissement

Tirez profit de notre expertise et de nos nombreux outils pour comprendre et choisir les meilleures options d’investissement qui s’offrent à vous.


Véritable base de la finance, l’investissement est une étape primordiale de votre planification. Une sorte de prémisse indispensable au financement.

Rendements, risques, liquidités... Les professionnels de Planifia examinent tous les facteurs pour vous permettre de cibler les meilleures opportunités d’investissement et de placement.

Nous profitons pour cela de mesures d’analyse optimales et d’une politique performante d’investissement en placement. L’objectif de notre structure en investissements : minimiser vos risques et maximiser votre rendement et vos liquidités, que ce soit en placement, en immobilier ou en entreprise.

Financement

Atteignez l’ensemble de vos objectifs grâce à un montage financier optimisé en fonction de vos besoins à court, à moyen et à long termes.


Chez Planifia, nous établissons un montage financier qui privilégie une gestion différente de vos emprunts afin d’optimiser vos déductions et vos liquidités.

Notre équipe est donc en mesure de vous proposer les solutions de financement les plus avantageuses, quelle que soit la situation à résoudre. Voilà pourquoi cette étape s’avère plus que précieuse pour vos finances... comme pour vos affaires.

Assurance

Faites analyser vos couvertures, votre situation et vos objectifs pour prendre des décisions plus justes en matière de produits d’assurance.


D’emblée, les professionnels de Planifia évaluent minutieusement toutes vos couvertures d’assurance actuelles pour s’assurer de leur efficacité et de leur nécessité en fonction des objectifs définis lors de la planification. Nous veillons notamment à ce que tout soit mis en place en cas de décès prématuré, d’inaptitude, d’invalidité ou de maladie grave.

En bout de ligne, cette analyse rigoureuse nous permet de vous proposer la structure de protections la plus adaptée à votre situation.

Comptabilité

Profitez d’informations et de conseils sur les meilleures techniques légales et fiscales pour maximiser votre situation... et dépasser vos objectifs financiers!


Le processus PIFAC® se termine par la planification comptable, légale et fiscale. Lors de cette étape, nos professionnels analysent les différentes structures légales et fiscales déjà en place ainsi que celles à explorer en vue de la maximisation fiscale.

Un exercice qui peut s'avérer des plus lucratifs pour certains, avec des économies d'impôts pouvant atteindre même les millions de dollars.